相談に行く前にチェックしよう！終活・相続で整理しておくと役立つ項目

こんにちは！牧之原石材の福島です。寒さがまだまだ続きますが体調も整えていきたい時期ですね。さて終活を始めようと考えた時、終活や相続において分からないことも多いかと思います。弁護士の先生など士業のプロに相談する前に、相続や終活の悩みの相談が出来る資格を持つ「相続管理士」がいます。
牧之原石材には県内初の女性資格取得した影山真里が在籍しています！↓
私「相続管理士」の資格を取りました！
士業の先生方にいきなり相談するのは少し敷居が高いと感じられる方も気軽にご相談できます。まず相談される前に、ご自分の相談内容がご自身で把握できているとスムーズです。どのような項目を押さえておくと良いか項目別にご紹介したいと思います！

家族関係について
相続について
事前把握・整理に役立つ！エンディングノート
まとめ

家族関係について

親族関係図・家族の状況

まずどの事項にも関係してくるのが、家族・親族の関係性です。相続の事項一つとっても重要になりますし、将来お墓を守っていっていただく場合にも継承者として親族関係は重要です。関係性が解かることで、士業の先生方も具体的なアドバイスもしやすくなりますのでこの項目は出来るだけ整理し把握しておきましょう。

遺言書の有無

遺言書の有無も、次項の「相続について」にも繋がっていく重要な項目です。ご自身が書いて用意している場合や、故人が用意していたなど、相談に行く前に把握しておきましょう。

相続について

不動産の情報

現在所有している家のことや土地のことなど、名義人など詳しく把握しておきましょう。また住宅ローンがある場合も残金などの把握をしておきましょう。

通帳（銀行口座）

書き出してみると意外に多いのが、銀行口座です。どの通帳にどれくらいの残高があるのか？また故人の場合は、相続に直接関わるものなのでしっかりと把握しましょう。

生命保険の内容や受取人について

生命保険で重要になるのが、保険の内容と受取人です。生命保険は請求しないと保険金が出ませんので、受取人の確認もしっかりとしておきましょう。

株式などの有価証券の有無（証券など書類内容）

資産として株式や有価証券を保有されている方もいらっしゃいます。意外と引き出しの中・金庫の中・ネット上で管理など、親族では見つけづらい場合もありますので、記しておくことをお勧めします。

ローン・債務について

不動産のところで、住宅ローンについても触れましたが、その他に車のローンや債務などがある可能性もあります。相続の対象にもなりますので、把握し整理しておきましょう。

生前贈与した場合の内容

既に生前贈与が行われている場合や、今後行う予定のある方は、しっかりと記しておきましょう。

事前把握・整理に役立つ！エンディングノート

上記の内容を書き出す際に通常のノートや紙でもいいのですが、とても便利なのが「エンディングノート」です。今回上げた項目が基本的情報として記せるようになっています。相談に行く前に、エンディングノートを使って、相談の内容や情報を整理するにもとてもいいノートになっています。

まとめ

今年度から相談できるようになった「相続管理士」。上記の項目は、相談する前にご自身が事前に把握していただきたい事項をまとめてみました。頭の中では意外と把握できていると思っていても、書き出してみるにあたり書類を見たり整理してみると、把握できていないものも出てくるかもしれません。ご自身のライフスタイルの見直しにもなる可能性もありますので、是非エンディングノートを使って整理してみましょう。
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